由于对汇入您账户的资金，银行何时以及如何对您进行调查，以及对这些资金的命运的担忧，我将进行说明。
您赚取的收入，通常在两种情况下会引起国家关注：
它们是否需要纳税，如果需要，是否已经缴纳了税款？
这是一个关于玩家纳税的话题 http://www.pokeroff.ru/nalogi-dlya-igrokov-13-6-0-post-1060193，我们在那里详细讨论了这个问题。
我只想补充一点，对于任何汇入您账户的金额，银行不会主动向税务机关报告，包括所谓的“通过 ООО“担保机构”（AG）的直接银行转账从您的钱包到您的银行账户的证券买卖操作，后者是 WebMoney 系统在此操作中的授权代理（这是一个误解，银行会报告，但实际上银行不会报告，如果有人可以报告，那只有 AG，因为正是它从您手中购买电子支票，并且根据法律有义务将收入支付给个人纳税人）*upd：29.03.10 与 AG 的专家交谈，他们说他们不会按姓名向税务机关提交有关每个客户的信息*。银行没有这样做的法律依据！同时，根据税务机关和其他主管机构对特定人员的要求，如果要求严格按照俄罗斯联邦法律提出，银行有义务提供任何信息，这是一个完整的程序，因为我们有“银行保密”的概念。税务机关和其他主管机构不会仅凭您向俄罗斯联邦的所有银行提出要求，而您在特定银行开设账户的事实，税务机关“默认”并不知情，因为根据法律，您和您的银行都没有义务就此通知任何人，除非该账户在国外银行。
您的收入是否属于犯罪所得，是否与资助恐怖主义有关联？
如果，突然，您的银行在查看您的账户操作时提出了这样的问题——这确实是一个细微差别，其可能的极端情况是，需要带着诚实的眼睛在银行里跑来跑去，甚至可能在某些机构里跑来跑去，解释您不是罪犯也不是恐怖分子，而是在诚实地玩扑克。当然，根据法律，您没有义务证明自己的清白，但您的账户将被冻结一段不确定的时间，直到证明您的有罪。
在这个问题上，一切都围绕着第 115-FZ 号法律“关于打击通过犯罪手段获得的收入的合法化（洗钱）和资助恐怖主义”。控制机构是金融监测部门，更准确地说，是联邦金融监测局（Rosfinmonitoring），俄罗斯联邦的所有银行在这种情况下都有义务向该组织报告。
当您的银行举报您时？人们普遍认为，只有当客户账户的单笔操作金额超过 60 万卢布时，银行才会举报（或等值的货币）。实际上，银行对专业玩家的常见银行操作有以下举报的法律依据：
a) 必须举报使用现金的金额超过 60 万卢布的操作，包括：
- 个人购买或出售现金外币；
- 个人以现金购买证券（这不适用于 WebMoney，例如，关于俄罗斯天然气工业股份公司的股票）；
- 个人收到非居民签发的持票人支票的资金；
- 兑换不同面额的钞票。
b) 必须举报客户无现金交易金额超过 60 万卢布的操作，包括：
- 收入或转账，如果您的资金的发送者位于未参与打击通过犯罪手段获得的收入的合法化（洗钱）和资助恐怖主义领域的国际合作的国家；
- 非信贷组织代表客户进行的资金转账；
- 收到以彩票、赛马（互助赌注）和其他基于风险的游戏形式的资金，包括电子形式，以及支付参与这些游戏获得的奖金（作者：您还记得什么吗？;)
c) 如果您进行价值 300 万卢布（或等值货币）的房地产交易，则必须举报。
该法律还有一些其他项目，当银行必须“报告给有关当局”客户的操作超过 60 万卢布时，但它们与我们几乎没有关系。
现在，请注意该法律的另一项规定
我引用第 7 条第 3 款：
“如果操作资金或其他财产的组织（即您的银行）的雇员，根据……内部控制实施计划，怀疑任何操作是为了合法化（洗钱）通过犯罪手段获得的收入或资助恐怖主义，该组织最迟应在发现此类操作后的下一个工作日，向授权机构发送有关此类操作的信息，而无论它们是否与本联邦法律第 6 条中规定的操作有关”。
即银行有义务向金融监测部门报告不仅是客户的大额交易（根据要求清单，超过 60 万卢布，房地产交易超过 300 万卢布），而且报告所有可疑交易，而无论其金额如何。
这意味着，如果来自房间的资金（例如，仅 3,000 美元，按当前汇率计算不到 10 万卢布）进入您的银行账户（卡），但银行员工根据内部规则认为该交易可疑（可疑）——他们有义务将其报告给金融监测部门。如果您所在银行规模较小，而您的资金发送者位于不清楚的岛屿上，则发生这种情况的风险更高，这对小银行的外汇管制来说是一个完整的事件。当然，此类收据的系统性也应考虑在内。
根据法律，将银行交易视为可疑的一般依据包括：
- 交易的复杂或不寻常的性质，缺乏明显的经济意义或明显的合法目的；
- 多次进行其性质表明其目的是规避联邦法律规定的强制控制程序的交易或交易（例如，从房间以美元提现不是按俄罗斯联邦中央银行汇率计算的 60 万卢布，而是连续三次提现 20 万卢布）。
根据俄罗斯联邦中央银行 2005 年 12 月 26 日第 161-T 号信函，可疑交易尤其可以包括“第三方定期向个人银行账户（存款、储蓄）存入大额资金（不包括贷款），随后在几天内以现金形式提取这些资金或随后将其转入第三方银行账户（存款、储蓄）”。
如果您的银行受到怀疑，后果可能各不相同：从与外汇管制部门和安全部门的员工进行信任对话，提供运营的书面理由并提供其他文件，到更主管的结构部门与您进行运营合作。在任何情况下，很多都将取决于您的开放和诚实，因为在我们这里，在线赢钱并将奖金存入银行账户是被允许的。
如果受到怀疑，可能的制裁：
a) 账户正在运行，资金可用，但您已被邀请到银行进行解释；
b) 账户自动被阻止 2 天，我们交谈，互相理解，账户解冻；
c) 账户被阻止 2 天，我们交谈，没有互相理解，案件被转移到金融监测部门，账户被阻止更长时间；
d) 账户被阻止，您被带到所有实例，一切都很严重，缓慢且不确定。
我对优化大型系统性提现的总体建议，以尽量减少额外的银行控制和相关的风险。
1. 通过俄罗斯组织接收卢布的银行转账。例如，从房间到 WebMoney，然后到银行。方便个人和拥有 6% 税款的个体企业家。国内卢布账户的收入比外币账户和国外的收入更不容易受到怀疑。最好通过友好于 WebMoney 的银行来做到这一点，最好是通过 WebMoney 的官方合作伙伴或授权代理来做到这一点。这种方案中唯一一个或多或少严重的问题是，授权代理可能将有关操作的信息传输给税务机关，作为公民购买电子支票（证券）的情况。我强调，根据法律，有义务向税务机关报告的是购买您的电子支票（WMR）的组织，而不是向其账户汇入转账的银行。*upd：29.03.10 与 AG 专家交谈，他们说他们不会按姓名向税务机关提交有关每个客户的信息*。
顺便说一句，到目前为止，已经有 WebMoney 的合作伙伴银行的例子，这些银行在提取 WMR 时，会使用中性措辞将卢布记入您的账户，而不是将该操作与买卖证券联系起来，同时，目前还不清楚电子支票去了哪里，因为必须有人从您这里购买……
2. 在不同的主要银行（VTB24、阿尔法银行、俄罗斯联邦储蓄银行等）中拥有几个外币和卢布账户，并以不同的、不经常的、较小的金额交替提现，每个账户每月不超过一次。当然，每个账户都有一张卡片（最好是多币种），以便可以快速全天候访问资金。通过网上银行管理您的账户和卡。
如果银行认为您账户的经常性收入来自外国来源（可疑），为了避免账户被阻止并将问题移交给金融监测部门，我建议在银行的第一次请求时立即提供必要的文件，以证明您正在外国网站上赢取这些钱，并且如果您使用国际电子支付系统（如果您使用），这些系统将它们转移到俄罗斯。务必打印文件（最好是俄语），确认这些支付系统的国际合法性及其活动受国家金融监管机构的控制。
您将告诉您的银行，如果需要，还将告诉金融监测部门的有关您的资金来源及其在俄罗斯的转账链的信息，并未违反俄罗斯联邦的法律。
在您的诚实和开放、以及银行员工的理智的情况下，在俄罗斯金融监测部门，如果其价格高达 60 万卢布，则不应离开。而且，在任何情况下都不会向税务机关（参见第 1 条第 1 款）。
如果问题仍然转移到金融监测部门，他们可能会问您，如果您的一切都如此简单、合法和诚实，您是否在俄罗斯为这些奖金缴纳所得税？告诉他们，申报收入的截止日期是 4 月 30 日，您正计划在不久的将来这样做。如果时间上只有在明年才提交申报，请说，根据法律要求，您将在明年提交，如果金融监测部门需要，您将带来相应的证明。如果您今年忘记了申报或逾期了，我建议您不要发明轮子，并如实说明。一件事是没有按时向交通警察缴纳罚款，另一件事是，在听取不清楚的答复并看着不安的眼睛时，他们得出的结论是，这个人没有说实话，并且怀疑他参与了国际恐怖主义（尤其是当涉及到来自不明离岸账户的大额持续转账时）。在这里，您知道，您不会仅仅依靠金融监测部门就能摆脱困境。总的来说，越诚实越好，最重要的是——不要害怕 )))
3. 拥有国际电子支付系统（Moneybookers、Neteller 等）的账户，并将部分资金存放在那里。它们不仅不受我们的监管机构的控制，而且这些账户中的资金在俄罗斯实际上不征税，因为您实际上并未收到它们。
4. 不要立即或在随后的几天内以全额提取汇入您账户的资金。不要以相同的速度将它们转移到其他账户。
5. 交替使用所有方法，包括其他合法的可用方法。
作为一般建议，应补充俄罗斯联邦税务居民需要对来自外国来源的收入缴纳税款，这减轻了负担，并且在一般情况下，尤其是当出现任何误解时，也大大方便了与任何控制国家机构的联系。
祝您游戏顺利！
附言 在讨论中，欢迎玩家的个人实践中关于金融监测的详细例子：在哪个银行，如何，何时，以何种金额、什么频率的收入、谁是发送者、说了什么、做了什么、后果是什么。